Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее – Банк) осуществляет переводы в валюте Российской Федерации без открытия банковского счета в пользу организации – получателя переводов денежных средств при оплате физическими лицами товаров, работ и услуг (далее – переводы) в соответствии с настоящим Порядком и Тарифами комиссионного вознаграждения на услуги АО «Россельхозбанк» физическим лицам:

1.1.    Перевод денежных средств осуществляется при предъявлении физическим лицом - плательщиком документа, удостоверяющего личность. Документами, удостоверяющими личность физического лица, являются:

Для граждан Российской Федерации:

-      паспорт гражданина Российской Федерации;

-      паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;

-      свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);

-      временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации;

-      иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Срок действия паспорта гражданина Российской Федерации:

От 14 лет – до достижения 20-летнего возраста;

От 20 лет – до достижения 45-летнего возраста;

От 45 лет – бессрочно.

По достижении гражданином (за исключение военнослужащих, проходящих службу по призыву) 20-летнего и 45-летнего возраста паспорт подлежит замене. При предъявлении паспорта с истекшим сроком действия клиент не обслуживается.        

При этом такой паспорт является действительным до дня оформления нового паспорта, но не более чем 90 дней после дня достижения гражданином 20-летнего и 45-летнего возраста.

Для иностранных граждан:

-      паспорт иностранного гражданина;

-      иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации.

Для лиц без гражданства:

-      документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

-      разрешение на временное проживание, вид на жительство;

-      документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;

-      удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу;

-    свидетельство о предоставлении временного убежища;

-      иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность лиц без гражданства в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации.

Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (данные миграционной карты в случае отсутствия иных документов): серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания) – устанавливаются в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если необходимость наличия у них документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, предусмотрено законодательством Российской Федерации.

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, являются:

-      вид на жительство;

-      миграционная карта;

-    временное удостоверение личности лица без гражданства

в Российской Федерации;

-      разрешение на временное проживание;

-    свидетельство о предоставлении временного убежища на территории

Российской Федерации;

-      виза;

-    свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу;

-    удостоверение беженца;

-      иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

Иностранный гражданин или лицо без гражданства, которому в установленном порядке оформлен вид на жительство, дающий право постоянного проживания на территории Российской Федерации, не относится к категории временно пребывающих или временно проживающих (имеющих разрешение на временное проживание) иностранных граждан или лиц без гражданства. При этом такие лица относятся к резидентам Российской Федерации наравне с гражданами Российской Федерации.

Срок законного пребывания (проживания) на территории Российской Федерации иностранных граждан и лиц без гражданства, имеющих действительное разрешение на временное проживание или вид на жительство в Российской Федерации, определяется сроком действия разрешения на временное проживание или вида на жительство в Российской Федерации.

Кроме того,  Банк устанавливает следующие сведения:

·           идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии) на основании свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;

·           страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии);

·           контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии);

·           должность ИПДЛ, ПДЛ, наименование и адрес его работодателя;

·           степень родства либо статус (супруг или супруга) клиента по отношению к ИПДЛ, ПДЛ;

·           сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности;

·           сведения о финансовом положении;

·           сведения о деловой репутации;

·           сведения о бенефициарном владельце клиента, включая решение Банка о признании бенефициарным владельцем клиента иного физического лица с обоснованием принятого решения (в случае выявления такого бенефициарного владельца);

·           данные документа, подтверждающего наличие у лица полномочий представителя клиента (наименование, дата выдачи, срок действия, номер документа).

1.2.       Идентификация(1) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента не проводится, если сумма операции не превышает 15 000 рублей, за исключением случаев, если у работников Банка возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также   получателем переводимых денежных средств является:

- некоммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке, товариществ собственников недвижимости (жилья), жилищных, жилищно-строительных кооперативов или иных специализированных потребительских кооперативов, региональных операторов, созданных в организационно-правовой форме фонда в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации);

- организация, созданная за пределами территории Российской Федерации (за исключением случаев осуществления Банком перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента - физического лица в пользу организации, созданной за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности).

            При осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета, в целях оплаты товаров (работ, услуг), включенных в определенный Правительством Российской Федерации перечень товаров (работ, услуг), в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц, документ, удостоверяющий личность предъявляется независимо от суммы перевода.

1.3.       Переводы денежных средств физических лиц в валюте Российской Федерации могут осуществляться для:

-            оплаты коммунальных услуг;

-            расчетов с бюджетами всех уровней бюджетной системы Российской Федерации (включая предусмотренные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах федеральные, региональные и местные налоги и сборы, а также пени и штрафы);

-            оплаты услуг, оказываемых бюджетными учреждениями, находящимися в ведении федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления;

-            осуществления платы за жилое помещение, оплаты услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, а также осуществления переводов за услуги связи;

-            уплаты взносов членами садоводческих, огороднических, дачных некоммерческих объединений граждан, гаражно-строительных кооперативов, оплатой услуг платных автомобильных стоянок;

-            погашения кредитов, оплаты процентов и штрафных санкций по ним;

-            оплаты товаров, работ и других видов услуг.

Переводы не должны быть связаны с осуществлением предпринимательской деятельности.

1.4.       Переводы осуществляются на основании заверенного подписью плательщика распоряжения, оформленному на:

-            бланке организации, в пользу которой осуществляется перевод денежных средств,

-            бланке АО «Россельхозбанк» - ф. ПД-4р (за исключением погашения кредитов, оплаты процентов и штрафных санкций по ним).

Отправление переводов по указанным отправителем перевода реквизитам осуществляется путем перечисления денежных средств на счета организаций – получателей переводов денежных средств.

Банк имеет право отказать плательщику в выполнении его поручения по его распоряжению (п. 1.4) в случае отсутствия в предъявленных им бланках реквизитов, необходимых для перечисления денежных средств в валюте Российской Федерации, на основании которых Банк заполняет платежное поручение ф. 0401060.

В соответствии с требованиями Федерального закона № 161-ФЗ плательщик обязан предоставлять Банку достоверную информацию для связи с ним.

1.5.       Банк имеет право отказать плательщику в выполнении его поручения по его распоряжению (п. 1.4) в случае отсутствия в предъявленных им бланках реквизитов, необходимых для перечисления денежных средств в валюте Российской Федерации, или неполучении иным способом информации, на основании которых Банк заполняет платежное поручение ф. 0401060.

В соответствии с требованиями Федерального закона № 161-ФЗ плательщик обязан предоставлять Банку достоверную информацию для связи с ним.

Банк, если иное не предусмотрено Федеральным законом № 115-ФЗ, вправе  отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что у работников Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (в соответствии с п.11 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ).

1.6.       Переводы денежных средств осуществляются Банком в срок не более трех рабочих дней начиная со дня списания денежных средств с банковского счета плательщика или со дня предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета, за исключением переводов денежных средств на счета, указанные в пункте 1.6.1 настоящего Порядка.

1.6.1. Переводы денежных средств на банковские счета, входящие в состав единого казначейского счета, открытые Федеральному казначейству в Банке России, осуществляются Банком в срок не более одного рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств с банковского счета плательщика или за днем предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета (п. 5.1 ст. 5 Федерального закона № 161-ФЗ).

1.7.       Исполнение распоряжения плательщика подтверждается Банком в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

1.8.       Комиссионное вознаграждение за осуществление перевода взимается в соответствии с Тарифами комиссионного вознаграждения на услуги АО «Россельхозбанк» физическим лицам (далее - Тарифы Банка) и перечнем организаций(2) – получателей переводов денежных средств, с которыми Банком заключены соответствующие договоры, являющимся неотъемлемой частью Тарифов.

Тарифы Банка, в соответствии с которыми с физических лиц-плательщиков взимается комиссионное вознаграждение за совершение указанных операций, в том числе перечень организаций – получателей переводов денежных средств (с указанием наименования организации, реквизитов для осуществления перевода денежных средств, размера тарифа, вида перевода), заключивших с Банком соответствующие договоры, а также настоящий Порядок размещаются в электронном виде на официальном Web-сайте Банка в сети Интернет по адресу www.rshb.ru. Информация о размере взимаемой с Плательщика комиссии предоставляется при проведении операции до ее подтверждения.

Информация о порядке и условиях осуществления в Банке переводов в валюте Российской Федерации без открытия банковского счета в пользу организаций – получателей переводов денежных средств при оплате физическими лицами товаров, работ и услуг, размещается на стенде, считается доведенной до сведения и принятой физическим лицом при подписании поручений на осуществление перевода денежных средств.

2.         При наличии претензий к работе ____________________________________________

                                                                     (наименование регионального филиала/внутреннего структурного подразделения)

просьба направлять обращения:

-            по адресу: _______________________________________________________________                                             

                                       (почтовый адрес вышестоящего подразделения Банка – головного офиса/регионального филиала)

-            на официальный Web-сайт АО «Россельхозбанк» в сети Интернет по адресу: www.rshb.ru, раздел «Обратная связь»;

-            по телефонам: 8-800-1000-100 (звонок по России бесплатный) и (495)777-11-00 сообщать в справочную службу Банка.

Обращения должны содержать следующие контактные данные плательщика: фамилию, имя, отчество; почтовый адрес; номер телефона; текст обращения. Письменное обращение (претензия), направленное по почте, должно содержать подпись заявителя.

3.         В случае если отсутствует подтверждение окончания перевода (денежные средства не зачислены на банковский счет организации – получателя переводов денежных средств), претензии предъявляются плательщиком путем личного обращения в подразделение Банка, осуществившее прием денежных средств для их последующего перевода, по адресу: _______________________________________________________________.                                           

 (почтовый адрес регионального филиала/внутреннего структурного подразделения)

При этом плательщиком предъявляются подлинные экземпляры распоряжений (п. 1.4) с отметкой Банка (оттиск клише)/квитанция бланка формы ПД-4р и подписью работника Банка.

4.         Плательщик дает свое согласие АО «Россельхозбанк» на обработку, в том числе автоматизированную, своих персональных данных в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» (под обработкой персональных данных в названном Законе понимаются любые действия (операции) или совокупность действий (операций) с персональными данными физических лиц, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу, (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление и уничтожение). Указанные плательщиком персональные данные предоставляются в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета в пользу организации – получателя денежных средств, а также для информирования плательщика с использованием любых каналов связи о существующих и/или вводимых в действие продуктах и услугах Банка. Банк может проверить достоверность предоставленных плательщиком персональных данных, в том числе с использованием услуг других операторов. Плательщик выражает согласие и уполномочивает Банк предоставлять полностью или частично сведения, указанные в настоящем пункте, получателю и/или оператору по переводу денежных средств для целей исполнения настоящего Порядка. Согласие предоставляется с момента подписания плательщиком распоряжения (п. 1.4) и действительно в течение пяти лет. По истечении указанного срока действие согласия считается продленным на каждые следующие пять лет при отсутствии сведений о его отзыве.

5.         При подписании плательщиком распоряжения (п.1.4) плательщик подтверждает, что он ознакомлен и согласен с Порядком и условиями осуществления в АО «Россельхозбанк» переводов в валюте Российской Федерации без открытия банковского счета в пользу организаций – получателей переводов денежных средств при оплате физическими лицами товаров, работ и услуг, а также с Тарифами Банка.

(1) Идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных законодательством Российской Федерации сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

(2) Перечень организаций размещается в электронном виде в информационных системах Банка.