反洗钱与反恐融资政策

俄农行的反洗钱与反恐融资政策(AML/CTF)是根据2001年8月7日第115-FZ号联邦法律《打击洗钱和恐怖主义融资的措施》以及俄罗斯银行的建议制定的。

本行指定了一名专员负责监督反洗钱/反恐融资规则的实施，各个分行也指定了负责该项工作的专员。

俄农行实施了“了解您的客户”（KYC）政策。根据KYC原则，需对客户信息进行审查与核实，所有可用的客户数据都应进行确认和验证，以便识别客户、客户代表、受益人、业务及其他交易，确定客户业务或交易中的受益人。

本行定期开展员工培训，旨在培养其执行反洗钱政策及防范恐怖主义融资所需的专业技能。

俄农行不开立任何形式的匿名账户（存款业务）。匿名账户（存款业务）特指在未提供自然人或法人必要身份证明文件的情况下开立的账户（存款业务）。同时，本行也禁止为资金来源不明者或使用虚假、虚构名称开立账户（办理存款业务）。

客户无法提供金融机构规定文件，以确定其身份（或其代表）的，本行亦拒绝开立账户（存款业务）。

自然人在未亲自到场（或其代表未亲自到场）情况下，俄农行不办理开户/存款业务。

本行不与空壳银行建立往来账户关系。空壳银行是指在注册国没有常设执行机构的非居民银行，同时本行也不会与允许空壳银行（注册国没有常设执行机构的非居民银行）使用其账户的银行建立往来账户关系。